嘉信理財：中國新富人群對各類金融服務的使用更趨多元

總經理托馬斯·皮克斯利(Thomas Pixley)近日接受中新社等媒體采訪時表示，近年來，中國新富人群財富管理有三方面趨勢:對投資顧問服務的認可越來越強；對投資的多元化需求越來越多；財務規劃需求和其有效認可關聯越來越強。

由上海交通大學上海高級金融學院和美國金融服務機構嘉信理財聯合發布的《中國新富人群財富健康指數》顯示，新富人群是指年收入在12.5萬至100萬元之間，可投資資產在700萬元以下的人群。

皮克斯利表示，“新富”是很有意思的詞語，一方面它是財務上的數字指標，另一方面“新富”其實更是一種動態，是人財富增長的某個階段，也是從初入社會到有穩定的收入再到小有積累的過程，所以它是經濟發展大背景下每個人追求美好生活的一段旅程。

他指出，最新發布的《中國新富人群財富健康指數》發現，長期財務規劃和全方位財富管理對新富人群財富健康具有重要意義。金融服務機構應當從投資者的人生目標和家庭需求出發，從資產到負債端的方方面面為新富人群提供針對性的建議，引導他們通過專注實現長期目標來平穩度過不可避免的市場波動，把握財富人生的主動權。

作為中國財富管理行業發展見證人，皮克斯利觀察，近年來，中國財富管理市場發生巨大變化，居民財富不斷積累，對美好生活的期望越來越高，在退休生活、子女教育、購房等方面有了更高的財務要求。年輕一代逐漸成為投資市場的主力軍，他們對數字化、個性化的投資服務有更高的接受度。

皮克斯利指出，2024年，中國新富人群的投資參與水平有一定提升，從上一年的78.95分上升至79.72分，主要體現在受訪者對各類金融服務的使用更趨于多元、對投顧服務的認知和態度也持續改善。此外，新富人群在養老規劃方面也表現更為積極，擁有養老規劃的受訪者比例較去年上漲6.4%，達到47.4%。